4大領域X 20個節稅重點打擊 ,
啟動節稅思維,運用多元節稅策略,融合多樣工具,
小資族與中產階級存下第一桶金的機會來了!
‧如何避免高額稅負與誤觸法律風險,不踩雷?
‧投資證券究竟是長期持有好,還是避開股息稅比較好?
‧贈與現金買房、直接贈與房子、繼承房產,哪個比較好?
‧夫妻如何報稅最省稅?配偶之間的資產互轉又該注意哪些稅?
‧政府為何願意給予750萬免稅的海外所得,透露出哪些訊息?
闕又上老師以40年豐厚的財務規劃和理財管理經驗,在本書傳授小資族與中產家庭,如何在合法的情況下,找到有利的節稅方式,只要每年合法節稅省下15,000元,以此為單位,讓台灣一流企業為你這筆小錢幹活,40年下來,你得到的福利將高於國家勞保能夠給付給你的退休金,而且幾乎多出一倍!本書列舉了四大議題:
議題一:台灣個人所得稅的全貌與高度
當你在賺錢的同時,政府也在關心你的收入,這就是「綜合所得稅」的存在。節稅的第一步,就是守好你的荷包,減少不必要的稅負,從每年省下15,000元開始。
議題二:理財稅務更應全盤考量,不只看投資績效
要取得理財稅務的節稅福利不只看稅法,還必須加入投資績效的考量,避免陷入「稅法表面上應該做的事,加上投資的考量之後,反而不應該做」的盲點之中。
議題三:不動產節稅,不同移轉方式稅金差很大
房地產身兼「自住+投資」雙重功能,其資產價值較高的特性,稅負自然高。在不動產贈與上,更需利用「台灣房地產獨有特色」,讓不動產壓縮機,協助你的移轉多更多。
議題四:贈遺稅無縫接軌的延續與傳承
在合理稅制下有效進行財富傳承,確保資產不因稅負壓力而縮水。掌握最佳的資產傳承方式,確保未來世代能夠延續資產價值,不因高額稅負而影響財富的累積與管理。還有聰明移轉股權,少繳稅、多傳承。然後更進一步,擴大社會影響力!
目錄:
作者序 因為他的一句話,使命感驅動這本書
感 言 與夥伴同行,賺到錢,也賺到人生
導 讀 「稅」醒時分,讓你的退休金再翻倍!
Part1 掌握節稅智慧──突破投資理財的思維盲點
CHAPTER 1 中產階級翻身,贏在觀念
1-1 國家理財和個人理財的相同與不同
1-2 我們國家「窮在觀念」上
1-3 跛腳稅制下,如何合法照顧權益?
1-4 鐵鎚人的視野和挑戰
1-5 政府暗示可以大方做的節稅之道
1-6 鋪了紅地毯的特殊節稅通道
CHAPTER 2 稅務規劃的重點打擊
2-1 節稅像什麼?
2-2 屬於你的聰明細心規劃
CHAPTER 3 這樣做,節稅更有利
3-1 為什麼您會多繳稅?
3-2 我到底還有沒有合法省稅的空間?
3-3 節稅還是繳稅,公司還是個人?
3-4 大哉問:這個可以抵稅嗎?
3-5 節稅的方向該往那裡找?
3-6 別繳冤枉稅-報稅前的叮嚀
3-7 報稅不等於稅務規劃
Part2 把關稅負的第一道關卡──先守荷包,再創財富
CHAPTER 4 細說個人所得
4-1 綜合所得稅
4-2 掌握報稅三步驟
4-3 最低稅負制
CHAPTER 5 個人所得節稅攻略
5-1 綜合所得稅之4項扣除額
5-2 個人所得稅 3 大節稅重點打擊
5-3 善用國稅局試算工具
CHAPTER 6 各式資產收益特性與稅收
6-1 股票
6-2 債券
6-3 全方位解析ETF 與共同基金
6-4 其他理財商品與稅務觀察
CHAPTER 7 投資節稅攻略
7-1 調兵遣將,稅省一半
7-2 投資美股稅務指南
7-3 長期持有v.s. 避開股息稅
7-4 善用交易所得稅的差異
7-5 有美意,但不美麗的分離課稅
Part3從財富傳承看財稅布局──無縫接軌,移轉與延續
CHAPTER 8 台灣不動產之稅負與隱形成本
8-1 購買不動產之隱形成本
8-2 持有不動產之隱形成本
8-3 出售不動產之隱形成本
8-4 不動產節稅 3 大重點打擊
CHAPTER 9 遺贈稅之稅負概略
9-1 贈與稅的聰明規劃
9-2 遺產稅的規劃
9-3 不動產之贈與和繼承
9-4 遺產繼承順序
9-5 夫妻財產分配,剩餘財產計算標準
CHAPTER 10 贈遺稅之節稅 10 大重點打擊
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